2025年上半年，中铁广州局聚焦资金管理提质增效，推进银行账户与资金集中管理，通过统一调配优化资金使用、减少闲置，统筹供应链金融工具向核心业务与重点项目倾斜，增强市场竞争力。在各单位协同下，集团上半年月均资金集中度居股份公司工程局首位，获得高度认可，为企业高质量发展夯实根基。下一步，财务部将以年中会议精神为指引，深化财务数据分析；以资金管理为核心，凝聚降本增效共识；强化现金流管理与风险防控；聚焦转型项目资金保障与效益追踪，推动资源集聚，坚持严管严控，狠抓负流管理，全力加快资金回收，为企业高质量发展筑牢财务支撑。
规范银行账户管理，夯实资金集中基础。加大对在建项目的引导力度，推动外部账户逐步替换为财务公司账户，继续落实“新成立项目财务公司账户应开尽开、尽快开立”的要求，确保在用财务公司账户数量同比增幅稳中有升。严控三方监管账户规模，严格遵循“非必要不开立、开立前先谈判争取”的审核原则，加强与财务公司、业主的沟通协商，重点推广“财务公司作为三方监管行”、“在项目所在地搭建区域资金池归集监管资金”等新模式，以模式创新带动集团整体资金集中度提升。同时，强化收尾项目账户管理，集团将督促各子公司对符合清理条件的收尾项目银行账户坚决“应销尽销”，账户资金“应并尽并”，并统一开立收尾中心财务公司账户，实现收尾项目资金收支业务的集中统筹办理。
推进司库体系建设，创新银企直联模式。积极配合股份公司、财务公司推进账户可视化工作，积极探索“司库型、集中化、线上式”银企直联新模式。通过将可控银企直联银行账户与内部账户的联动挂接，实现资金自动归集，定期梳理完成银企直联“可控”授权的账户情况，组织所属单位集中办理可控银行账户与内部账户的自动归集关系，确保归集资金全部可控。
加强培训宣传力度，健全资金考核机制。加强组织资金集中管理培训，内容涵盖资金管理系统操作、制度规范及业务流程等，提升各级人员专业能力与思想认识，广泛宣传资金集中管理的重要性与实践成效，营造 “全员参与、齐抓共管” 的良好氛围。探索建立科学合理的资金集中管理考核机制，将资金集中管理的各项指标纳入各成员单位的绩效考核体系。定期督导成员单位资金集中管理，以行文方式对各成员单位资金集中情况进行通报，对表现优异的单位和个人予以奖励，激发全员资金归集积极性；定期总结经验、探讨方法，深挖资金集中潜力，持续提升管理水平。
灵活运用供应链工具，防范债务刚性风险。一是统筹资源提质增效。积极发挥供应链金融工具作用，在优化产业链配置、保障中小企业款项支付中成效显著。通过盘活受限资金全额置换，推动项目资金高效归集至集团资金池，助力资金集中度稳步提升。二是创新结算支付方式。整合各银行与供应链金融平台优势，丰富结算手段，不断增强产业链供应链稳定性。为助力中小企业纾困解难，与建信融通、简单汇、联易融等平台及建行、中行等多家银行合作开展保障中小企业款项支付业务，积极支持中小企业的应收账款融资；加大力度推广国内信用证业务，完善一年期结算支付方式，满足多元场景需求。三是严控刚兑回收资金。严格执行内部融资预算考核政策，加大逾期供应链金融考核力度，要求新增逾期项目党政领导出具还款承诺及具体计划；加强资金动态监控与定期预警，确保资金及时回笼，防范债务风险。
深化保险集中管理，赋能主业风险防控。扩大统保覆盖范围，坚持“应统尽统”原则，实现全领域、全类型、全周期纳入，实现险种与项目类型的精准匹配；深化与专业经纪公司的协同，建立风险数据共享机制，动态优化投保方案，提升理赔效率；完善考核与监督，将统保执行情况纳入风险管理考核体系，确保集中统保的规范性与实效性，让工程保险更好地为项目安全与企业发展托底护航。 |